读懂基金年报
来源:证券之星 2022-04-05 17:07 阅读量:15507
#基金年报中有哪些投资机会。#
最近很多基金投资者都在讨论基金年报,那它到底是什么东西呢另外,我们要怎样看懂它
基金年度报告是反映基金全年的运作及业绩情况的报告,也是基金存续期信息披露中信息量最大的文件基金管理人应当在每年结束之日起90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载出来
投资者可以根据基金公布出来的财务数据,对基金全面地分析,从而更好预判基金后市走势。
看基金年报跟看金庸武侠小说不同,难度比较大,但是若能从中了解到一些关键内容的话那对投资者帮助很大所以,还是需要读一读
公募基金一年要披露六份定期报告,分别是一季报,二季报,半年度业绩报告,三季报,四季报,年度业绩报告需要注意的是,基金半年报与基金二季报,基金年报与基金四季报,有很多信息相同
基金年度报告的内容有以下方面:
1,基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任,
2,正文与摘要的披露,
3,关于年度报告中的重要提示,
4,基金财务指标的披露,
5,基金净值表现的披露,
6,基金管理人报告的披露,
7,基金财务会计报告的编制与披露,
8,基金投资组合报告的披露,
9,基金持有人信息的披露,
10,开放式基金份额变动的披露。
通过阅读这些内容,我们可以掌握很多信息,比如基金上一年收益如何,接下来准备怎么投资,基金经理对于未来怎么看等等,内容非常丰富。
通过上面的介绍,相信大家已经对基金年报有了一定的认识,接下来的问题是怎么读要知道年报往往多达几十页,文字数万以上,一般人没有时间全部读完
第一,基金份额持有人信息
首先看持有人结构。
我们将持有人信息跟半年报情况做个对比看看持有人户数变动若是持有人数增长较大,说明更多投资者看好这只基金的前景
然后看结构基金里面有个人投资者也有机构机构持有者指的是企事业单位,银行,养老基金,保险公司等等若是机构投资者占比增加,那意味着专业人士看好基金这是好信号,毕竟机构投资者更专业
第二,基金费用
主要包括托管费,交易费用,管理费,特别是基金交易费用,对投资收益影响还是比较大的。整体来看,估值和股价均处于低位的中小市值标的受到关注。
第三,基金收入
主要内容:股利收益,公允价值变动收益,股票投资收益。
第四,经理的展望
基金经理一般会分析说明自己运作情况和投资策略,谈谈对未来宏观经济和证券市场的看法通过这部分,投资者可以了解经理的观点,从而判断是否继续持有
第五,隐形重仓股
从基金年报中可以看到基金全部股票持仓或前20大股票情况,十大重仓股之外的一些重仓股票被称为隐形重仓股,这些也有参考价值。
以上是重要信息,还有一些次要的,价值一般,它们是:
1.基金投资回顾
2.资产负债表
3.净值变动表
4.持有流通受限股
5.基金资产组合
6.投资行业分布
7.累计买卖股票
8.基金份额变动
9.交易佣金分布
10.基金简介/产品说明
最后,我们拿华夏兴和混合基金的年报来看一遍,加深理解。
雪球搜索:华夏兴和混合。
打开基金,拉下来,找到基金公告。
从基金公告进去后,找到年度报告。
把年报打开,迎面扑来的是:
有了目录,我们可以选择想看的项目,先选择基金简介。
然后我们拉下来看财务指标。。
再看净值增长率。
接着看经理的展望。
年度财务表。
利润表。
持仓股票信息。
持有人信息。截至3月15日记者发稿,中邮基金已经公布旗下52只债券型或混合型基金的2021年年报。
还有很多信息,大家可以根据需要选择。
总结:几十页几万字的基金年报虽然很长,但是只要我们抓住重点,获取关键信息就好了投资者了解这些重要信息后,可以更合理地决定接下来如何操作
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